[ APP // PORTFOLIO-ANALYSE ] Sie wählen die Wertpapiere, die App rechnet aus Kursen der Vergangenheit aus, wie viel Prozent jedes Papier in einer Mischung nach Ihrem Ziel hätte. Ohne Anmeldung, ohne Vorkenntnisse, mit Erklärung zu jedem Schritt. Portfolio-Analyse ist ein Rechenwerkzeug wie ein Taschenrechner für Menschen, die sich selbst bilden möchten.
Die Wertpapiere und Zahlen in den Bildern sind Beispielwerte der Demo-Fassung.
Die moderne Portfoliotheorie nach Markowitz steht in fast jedem Modulhandbuch der Wirtschaftswissenschaften, gerechnet wird sie meist in Tabellenkalkulation oder R. Wer ein eigenes Depot hat, fragt sich oft nur: Wie stark schwankt meine Mischung, und was bringt es, Werte zu mischen, die sich unterschiedlich bewegen?
Portfolio-Analyse beantwortet das mit Zahlen statt mit Urteilen. Zu jedem Schritt gibt es eine Erklärung, und jedes Ergebnis heißt, was es ist: eine Rechnung aus Ihrer Auswahl und historischen Daten. Die App schlägt keine Wertpapiere vor, sortiert nichts nach „besten Werten“ und verkauft nichts.
In drei Schritten: Papiere wählen, Ziel wählen (wenig Schwankung, bestes Verhältnis von Ertrag zu Schwankung oder eine Zielrendite), Ergebnis lesen. „Die Rechnung ergibt …“ mit dem Anteil jedes Papiers in Prozent, auf Wunsch auch in Euro.
Ziehen Sie einen Griff entlang der Grenze und sehen Sie, wie sich Anteile, Ertrag und Schwankung ändern. Die Diagramme haben Achsen und Einheiten, die Renditefrequenz ist täglich, wöchentlich oder monatlich wählbar.
Streuung, Ähnlichkeit, Schwankung, Abstand zur Effizienzgrenze und Datenqualität Ihrer Mischung, jeweils mit Farbe, Wort und Erklärung. Die Ampel beschreibt, sie bewertet kein Papier.
Eigene Zeichnungen und Beispiele, die mit echten Kursen rechnen. Jede Station dauert höchstens fünf Minuten.
Jeweils in Klartext erklärt. Der Rückblick wird als Blick in die Vergangenheit beschriftet, nicht als Versprechen.
Die App zeigt, an welchen Handelstagen Kurse fehlen und was das für die Rechnung heißt.
Suche nach Name, Ticker, ISIN oder WKN und Import Ihrer Käufe als CSV.
Den Rechenweg Schritt für Schritt und den Export als PDF-Bericht, CSV sowie R- und Python-Skript gibt es mit Pro. Gedacht für Studium und Nachprüfung.
Keine Anmeldung, keine Werbung, keine Auswertung Ihres Verhaltens. Portfolios und Eingaben bleiben auf Ihrem Gerät. Für Kurse fragt die App nur nach den Wertpapieren, die Sie auswählen, nicht nach Ihren Beständen.
Zum Kennenlernen müssen Sie nichts kaufen: Assistent, Ampel, Effizienzgrenze und Lernpfad gehören zur freien Fassung. Pro bezahlen Sie für mehr Tiefe, mehr Umfang und den Export.
| FUNKTION | FREE | PRO |
|---|---|---|
| Papiere je Mischung | bis 6 | unbegrenzt |
| Gespeicherte Mischungen | 1 | unbegrenzt |
| Assistent, Ampel, Effizienzgrenze zum Anfassen | ja | ja |
| Kennzahlen und Korrelationen | ja | ja |
| Lernpfad mit 9 Stationen | ja | ja |
| Suche und CSV-Import Ihrer Käufe | ja | ja |
| Rückblick | einfach | mit Varianten und Rebalancing-Regeln |
| Eigene Grenzen (Mindest- und Höchstanteile, Leerverkauf) | nein | ja |
| Wahl der Schätzmethode | Standard fest | wählbar |
| Rechenweg Schritt für Schritt | nein | ja |
| Export als PDF-Bericht, CSV, R- und Python-Skript | nein | ja |
Pro ist ein Abonnement. Beim Jahresabo können Sie 14 Tage kostenlos testen (nur beim Jahresabo). Das Abo verlängert sich automatisch um die gewählte Laufzeit, wenn Sie es nicht rechtzeitig kündigen; bezahlt und gekündigt wird über Ihre Apple-ID bzw. Ihr Google-Konto, wie unter „Wie kündige ich?“ beschrieben. Preise in anderen Ländern können abweichen.
Eine Frage, ein Fehler oder ein Wunsch? Schreiben Sie uns. Hilfreich sind das Gerät (iPhone oder Android), die App-Version aus den Einstellungen und, wenn es um Kurse geht, das Wertpapier und der Zeitraum. Bitte schicken Sie keine Kontodaten und keine Depotbestände.
Portfolio-Analyse ist ein Rechen- und Lernwerkzeug zur modernen Portfoliotheorie nach Markowitz. Sie wählen die Wertpapiere selbst aus und nennen ein Ziel; die App berechnet aus historischen Kursen, wie viel Prozent jedes Papier in der Mischung hätte, und zeigt Ampel-Auswertung, Effizienzgrenze, Kennzahlen, Korrelationen und einen Rückblick. Zu jedem Schritt gibt es eine Erklärung in Klartext.
Nein. Die App ist ein Rechenwerkzeug, vergleichbar mit einem Taschenrechner oder einer Tabellenkalkulation. Sie schlägt keine Wertpapiere vor, sortiert nichts nach Wertentwicklung und fragt weder nach Ihren Zielen im Sinne einer Beratung noch nach Ihrer Risikobereitschaft. Sie gibt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf, führt keine Aufträge aus, hat keinen Zugriff auf Bank- oder Depotkonten und verwaltet kein Geld. Ergebnisse gelten für Ihre Auswahl und den gewählten Zeitraum und beruhen auf historischen Daten; künftige Ergebnisse können erheblich abweichen.
Die App fragt unseren Kursserver, und der bezieht die Kurse von Marketstack (apilayer). Wechselkurse und der Euro-Kurzzeitzins (€STR) stammen von der Europäischen Zentralbank (Source: ECB statistics), der risikolose Zins aus der Zinsstruktur der Deutschen Bundesbank (Quelle: Deutsche Bundesbank). Wertpapierkennungen kommen aus dem Instrumentenstamm unseres Servers und von OpenFIGI. Alle Quellen sind in der App unter Einstellungen genannt. Fehlen für ein Wertpapier Kurse an einzelnen Handelstagen, zeigt die App das an, statt es zu verschweigen.
Pro ist ein Abonnement: 4,99 € pro Monat oder 39,99 € pro Jahr, beim Jahresabo 14 Tage kostenlos testen. Assistent, Ampel, Effizienzgrenze, Kennzahlen, Korrelationen, einfacher Rückblick, Lernpfad und CSV-Import bleiben mit einer gespeicherten Mischung von bis zu sechs Papieren ohne Kauf nutzbar. Preise in anderen Ländern können abweichen; maßgeblich ist der Preis im Store.
Das Abo verlängert sich automatisch um die gewählte Laufzeit, wenn Sie es nicht rechtzeitig kündigen. Beim App Store kündigen Sie in den Einstellungen Ihrer Apple-ID unter „Abos“, mindestens 24 Stunden vor Ablauf. Bei Google Play kündigen Sie im Play Store unter „Zahlungen und Abos“. Bezahlt und gekündigt wird immer über Apple bzw. Google; wir sehen Ihre Zahlungsdaten nicht.
Nichts über Sie als Person. Es gibt kein Konto, keine Werbung und keine Auswertung. Portfolios, Gewichte und Einstellungen bleiben auf Ihrem Gerät. Für Kurse übermittelt die App die Kennung des gewählten Wertpapiers, einen Suchbegriff oder den Zeitraum an unseren Kursserver, nie Ihre Bestände. Der Server sieht dabei technisch bedingt Ihre IP-Adresse, nutzt sie nur für die laufende Verbindung und für eine Begrenzung der Anfragen im Arbeitsspeicher und speichert sie nicht. Einzelheiten stehen im Abschnitt zu Portfolio-Analyse in unserer Datenschutzerklärung.
Wie die App mit Daten umgeht, steht vollständig in Abschnitt 12 unserer Datenschutzerklärung.
You pick the securities, and the app works out from past prices what percentage each one would have in a mix that fits your goal. No sign-up, no background knowledge needed, with an explanation for every step. Portfolio-Analyse (portfolio analysis) is a calculator and learning tool for modern portfolio theory after Markowitz, like a pocket calculator for people who want to educate themselves, with a traffic light review, the efficient frontier and a learning path. No account, no ads, no tracking.
For information and learning only. No investment advice and no recommendation to buy or sell securities. Calculations are based on historical data; future results may differ significantly.
The securities and figures in the images are sample values of the demo version.
In three steps: choose securities, choose a goal (little fluctuation, the best ratio of return to fluctuation, or a target return), read the result. “The calculation gives …” with each security's share in percent, and in euros if you like.
Drag a handle along the frontier and see how shares, return and fluctuation change. The charts have axes and units, and the return frequency can be daily, weekly or monthly.
Spread, similarity, fluctuation, distance to the efficient frontier and data quality of your mix, each with color, word and explanation. The traffic light describes; it does not rate any security.
Its own drawings and examples that calculate with real prices. Each station takes five minutes at most.
Each explained in plain language. The look back is labeled as a look at the past, not as a promise.
The app shows on which trading days prices are missing and what that means for the calculation.
Search by name, ticker, ISIN or WKN, and import your purchases as CSV.
The calculation steps one by one and export as PDF report, CSV and as an R or Python script come with Pro. Made for study and checking.
No sign-up, no ads, no tracking of your behavior. Portfolios and entries stay on your device. For prices the app asks only for the securities you select, not for your holdings.
| FEATURE | FREE | PRO |
|---|---|---|
| Securities per mix | up to 6 | unlimited |
| Saved mixes | 1 | unlimited |
| Assistant, traffic light review, interactive efficient frontier | yes | yes |
| Key figures and correlations | yes | yes |
| Learning path with 9 stations | yes | yes |
| Search and CSV import of your purchases | yes | yes |
| Look back | simple | with variants |
| Your own limits (minimum and maximum shares, short selling) | no | yes |
| Choice of estimator | fixed default | selectable |
| Calculation steps one by one | no | yes |
| Export as PDF report, CSV, R and Python script | no | yes |
Pro is a subscription: €4.99 per month or €39.99 per year, with a 14-day free trial on the yearly plan only. It renews automatically for the chosen period unless you cancel in time. Payment is charged to your Apple ID or Google account. Prices in other countries may differ.
Questions, problems or ideas? Write to us, in English if you like. Please do not send account details or holdings.
Email: info@kobosil.me Privacy policy (English section) Legal notice (German)
Portfolio-Analyse is a calculator and learning tool for modern portfolio theory after Markowitz. You choose the securities yourself and name a goal; from historical prices the app works out what percentage each security would have in the mix, and shows a traffic light review, the efficient frontier, key figures, correlations and a look back. Every step comes with an explanation in plain language.
No. The app is a calculator, comparable to a pocket calculator or a spreadsheet. It suggests no securities, sorts nothing by performance and asks neither for your goals in the sense of advice nor for your risk tolerance. It makes no recommendation to buy or sell, places no orders, has no access to bank or brokerage accounts and manages no money. Results apply to your selection and the chosen period and are based on historical data; future results may differ significantly.
The app asks our price server, which obtains prices from Marketstack (apilayer). Exchange rates and the euro short-term rate (€STR) come from the European Central Bank (Source: ECB statistics), the risk-free rate from the yield curve of the Deutsche Bundesbank (Quelle: Deutsche Bundesbank). Security identifiers come from our server's instrument list and from OpenFIGI. All sources are named in the app under Settings. If a security has no prices on some trading days, the app shows that instead of hiding it.
Pro is a subscription: €4.99 per month or €39.99 per year, with a 14-day free trial on the yearly plan. The assistant, traffic light review, efficient frontier, key figures, correlations, a simple look back, the learning path and CSV import stay available without a purchase for one saved mix of up to six securities. Prices in other countries may differ; the price in the store applies.
The subscription renews automatically for the chosen period unless you cancel in time. In the App Store, cancel in your Apple ID settings under “Subscriptions”, at least 24 hours before it ends. In Google Play, cancel in the Play Store under “Payments & subscriptions”. Payment and cancellation always go through Apple or Google; we do not see your payment data.
Nothing about you as a person. There is no account, no ads and no analytics. Portfolios, weights and settings stay on your device. For prices the app sends the identifier of the selected security, a search term or the period to our price server, never your holdings. For technical reasons the server sees your IP address; it uses it only for the current connection and to limit requests in memory, and does not store it. Details are in the Portfolio-Analyse section of our privacy policy.
Nur zu Informations- und Lernzwecken. Keine Anlageberatung und keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren. Berechnungen beruhen auf historischen Daten; künftige Ergebnisse können erheblich abweichen.
For information and learning only. No investment advice and no recommendation to buy or sell securities. Calculations are based on historical data; future results may differ significantly.
Kurse: Marketstack (apilayer). Wechselkurse und Euro-Kurzzeitzins: Europäische Zentralbank (Source: ECB statistics). Risikoloser Zins: Quelle: Deutsche Bundesbank. Wertpapierkennungen: OpenFIGI. Apple und iPhone sind Marken der Apple Inc., Android und Google Play Marken der Google LLC. Portfolio-Analyse ist eine eigenständige App von kobosil.me Development.